Una Casa Sobre El Mar

Una Casa Sobre El Mar Podcast

Un espacio de entrevistas chill out con los mejores asesores financieros del mercado. ¿Te preguntas qué hacer con tu dinero? Súmate a nuestra charla; hablaremos de ahorro e inversión, de sueños y anhelos y de todas las demás cosas importantes de la vida. Presentado por Francisco Rodríguez e Iván Díez.

Lo mejor de los diez primeros programas
Trailer 40 min 59 sec

All Episodes

Carlos Heras, que va a cumplir su tercera década de dedicación al asesoramiento financiero (la última de ellas como CEO de Aspain 11 Asesores Financieros), define la profesión como "una figura vocacional". Comprometido también con la educación y la divulgación -podemos seguir su trabajo a través del podcast Inversión Con Nombre Propio-, profundizamos en esta charla en el significado real de la independencia y en las claves para mejorar nuestra cultura financiera. Nos deja, además, un consejo: "Todo el mundo debería ahorrar un 20% de sus ingresos para después invertirlo".

Nov 22

32 min 34 sec

Ainhoa López, agente financiero de Bankinter, define el significado de este concepto. Extracto del programa T02E05.

Nov 19

2 min 44 sec

Ainhoa López, agente financiero de Bankinter en Bilbao, resume el rol que han jugado los asesores de cara a sus clientes. Extracto del programa T02E05.

Nov 17

1 min 18 sec

Tras dos décadas dedicadas al asesoramiento financiero (los siete últimos años como agente de Bankinter en Bilbao), Ainhoa López está convencida de que el valor de un buen profesional está en "educar al cliente para que sepa dónde está invirtiendo y qué puede esperar de su inversión". A lo largo de esta entrevista desgranamos su personal "plan de estudios", hablamos de la evolución y futuro del asesoramiento y valoramos el papel de los asesores durante la pandemia y en la presente fase de recuperación.

Nov 8

26 min 11 sec

El responsable de wealth y de banca privada de Renta 4, José María Ferrer, nos explica el significado e importancia de este concepto. Extracto del programa T02E04.

Nov 5

2 min 52 sec

José María Ferrer, responsable de banca privada de Renta 4, nos propone una medida para incrementar nuestro nivel de cultura financiera. Extracto del programa T02E04.

Nov 3

1 min 21 sec

José María ("Josechu") Ferrer es, desde 2020, responsable de banca privada en Renta 4. Un proyecto del que nos desvela unos de sus secretos: la conjugación de su dilatada experiencia internacional con la capilaridad y la capacidad de gestión local de la entidad. Testigo durante más de dos décadas de los cambios en el sector, hablamos con él de temas que están en el centro del debate, como la necesidad de introducir en los colegios la cultura financiera, las capacidades del crowdfunding y el empuje del espíritu solidario o las virtudes necesarias que exige el oficio de asesor.

Oct 25

22 min 48 sec

La prima de liquidez explicada por Marc Ciria, fundador y director de Diagonal Inversiones. Extracto de nuestro programa T02E03.

Oct 22

2 min 42 sec

Nos lo explica Marc Ciria, fundador de AAA Capital y Diagonal Inversiones. Extracto del programa T02E03.

Oct 20

1 min 9 sec

Tras haberse labrado una carrera en entidades importantes y lanzarse después al mundo de la independencia fundando AAA Capital (2013) y Diagonal Inversiones (2015), el barcelonés Marc Ciria mantiene intacta su pasión inicial: trabajar al lado del cliente. “Copilotando junto a él sus metas financieras”. Hablamos con Marc de los planes (a priori temerarios) que le impulsaron a emprender, de su filosofía de asesoramiento y de cómo ha evolucionado en pocos años un sector que cuenta cada vez con mejores profesionales y con clientes mejor informados.

Oct 13

25 min 27 sec

Mertixell de Visa, fundadora de Affin Capital, nos explica el significado y el contexto de los Objetivos de Desarrollo Sostenible para la sección Un Faro Sobre el Mar. Extracto de nuestro programa T02E02.

Oct 6

2 min 25 sec

Meritxell de Visa, fundadora de Affin Capital en Barcelona, nos habla de las características más comunes del ahorrador catalán. Extracto del programa T02E02.

Oct 4

55 sec

Meritxell de Visa Coll suma ya su segunda década de dedicación al mundo financiero. Una carrera que, tras diferentes experiencias y roles de responsabilidad, culmina en 2016 con la fundación en Barcelona de Affin Capital, una consultora de grandes patrimonios que trabaja también para Bankinter. Profesora asociada de la Escuela Universitaria Formatic, Meritxell nos trae un mensaje de esperanza al hablarnos de valores bien afianzados entre los jóvenes estudiantes, perfila las características del ahorrador catalán y nos desvela pasiones muy pegadas a la tierra y el planeta.

Sep 27

21 min 8 sec

Javier García, socio fundador de Random Walk Business, nos lo explica para nuestra sección Un Faro Sobre El Mar. Extracto del programa T02E01.

Sep 23

1 min 27 sec

Borja Rubí, fundador de Random Walk Business, nos habla de su socio Javier García. Extracto del programa T02E01.

Sep 21

2 min 17 sec

Borja Rubí y Javier García son un dúo profesional que, con el paso de los años, se ha convertido en simbiosis. Su relación se remonta a los tiempos en los que Borja fue alumno de Javier, para después convertirse en su becario y, tras unos años en los que cada cual desarrolla su carrera, reencontrarse profesionalmente en Asturias y terminar creando su propio proyecto. Random Walk Business nació en Oviedo en 2018 como escuela de negocios (enfocada a formar más a personas sin conocimientos previos que a especialistas) y gestor de patrimonios a través de Diaphanum. Creadores también del podcast Finanzas e Inversión, hablamos con ellos de una profesión en la que “la rutina no existe, todos los días hay algo nuevo. El mercado financiero es un ser vivo”.

Sep 13

34 min 14 sec

Cerramos nuestra primera temporada invitando a nuestra casa a Araceli de Frutos. Segoviana de pro, Araceli es una profesional que lleva 25 años vinculada al sector financiero y que en 2013 fundó Araceli de Frutos EAF, su propia firma de asesoramiento independiente, y el fondo Alhaja Inversiones. Nos adentramos, entre otros temas, en la situación actual del mercado, en la lista de requisitos para que una compañía pase a formar parte de Alhaja y en la necesidad de aprovechar la corriente de interés por la cultura financiera creada durante el año pasado. Un obstáculo en el camino: la proliferación de pseudoasesores que prometen ganancias fáciles. "Ha reaparecido la cultura del pelotazo", nos advierte Araceli.

Jun 28

31 min 46 sec

Tras cumplir tres décadas dedicado al asesoramiento financiero, el valenciano Joaquín Maldonado se muestra muy optimista con respecto al estado actual de la profesión. Actualmente es el responsable del área de banca privada del Banco Mediolanum, en donde lleva más de 20 años trabajando. "Si una entidad es capaz de adaptarse a los cambios manteniendo su esencia, sus valores, es una entidad que te atrapa", nos cuenta sobre una relación tan duradera. Hablamos del auge de la ESG y de las finanzas conductuales, del primer premio que repite este año Mediolanum por la satisfacción global de sus clientes y de una vocación por asesorar que, nos confiesa Joaquín, comenzó desde mucho antes de ponerse a trabajar profesionalmente.

Jun 14

25 min 55 sec

Enrique Garrido es toda una autoridad en el área de la inversión sostenible. Director del equipo de grandes patrimonios en Tressis SV (entidad para la que trabaja desde 2010), es también analista certificado de ESG por EFFAS (Federación Europea de Sociedades de Analistas Financieros), estuvo cuatro años en la junta directiva del foro de inversión sostenible Spainsif y es profesor de esta materia en diversos másteres de la EOI (Escuela de Organización Industrial). Los cambios en las carteras de los grandes patrimonios, el presente y futuro del ESG o el refrescante concepto de wealthinking son algunos de los temas de nuestra charla, en la que también tenemos espacio para hablar de referentes personales, del amor por Cantabria, Asturias y El Bierzo y de la profunda y cautivadora filosofía del karate.

May 31

32 min 26 sec

Dice la leonesa María Jesús Soto que llegó al mundo del asesoramiento como inversora y terminó quedándose como profesional, arriesgando todo el patrimonio familiar. Desde entonces, se ha ido labrando un currículo imponente. Licenciada en Derecho, socia directora de la oficina de Andbank en León e incansable divulgadora a través del portal El Inversor Inquieto, de su Fundación María Jesús Soto y de una extensa bibliografía dirigida al público más joven. Repasamos con María Jesús una carrera de más de 25 intensos años llenos de retos y de hitos, dedicados a una profesión que, ella señala, "conlleva muchísima profesionalidad y muchísima responsabilidad".

May 17

32 min 51 sec

Nos desplazamos hasta Palma de Mallorca para conocer a un perfil de asesor diferente. Luis García Langa es el presidente de Sidiclear SICAV, un profesional de firme compromiso con la educación financiera y un apasionado del deporte en general y del RCD Mallorca en particular. Con Luis abordamos temas tan interesantes como el anunciado fracaso de la Superliga, el salto adelante que ha supuesto 2020 en cuanto a cultura financiera o las posibilidades que ofrece una SICAV a clientes habitualmente ignorados por el mercado.

May 3

27 min 46 sec

Una edición especial en la que celebramos los mejores momentos de nuestros diez primeros programas. Con la participación de Ana Fernández (AFS Advisors), Beatriz Lafuente (iCapital), Begoña Cebrián (Indosuez Wealth Management), David Levy (Diverinvest), Gerard Domingo (Andbank), Germán García (Acacia), Jaime del Palacio (Diaphanum), José María Luna (Luna & Sevilla), Munesh Melwani (Cross Capital) y Rafael Romero (Abante).

Apr 19

40 min 59 sec

Celebramos nuestro décimo programa con la visita virtual de otro pionero de nuestro sector: el barcelonés Davy Levy, CEO de Diverinvest Asesoramiento, uno de los primeros proyectos de asesoramiento independiente en nuestro país. Tras catorce años de trayectoria, Diverinvest es una firma consolidada en la que, nos cuenta David, se sigue trabajando cada idea con la dedicación y el detalle de un orfebre (y el apoyo de la última tecnología). Hablamos también de su otro gran proyecto, la fundación Mi Grano de Arena, lanzada originalmente como "un pequeño broker de fundaciones" que ha recaudado más de 14 millones de euros en miles de acciones solidarias.

Mar 29

34 min 51 sec

El de Begoña Cebrián es un caso poco frecuente en un sector tan cambiante como el financiero: lleva 22 años trabajando para Indosuez Wealth Management (parte del grupo Crédit Agricole), donde en la actualidad ostenta el cargo de subdirectora regional e investment advisor. También es una historia de amor vocacional a las finanzas (heredado de su padre) y de la asesoría en su aspecto más humano: el del contacto con el ahorrador. Hablamos con Begoña de algunos temas clave, como la regulación de los criterios de sostenibilidad, los rasgos que definen al inversor valenciano y el futuro, cada vez más femenino, del sector financiero.

Mar 15

23 min 56 sec

Germán García es responsable de planificación y asesoramiento en Acacia Inversión y trabaja con un perfil de cliente muy característico de su Euskadi natal: empresarios familiares e industriales, asentados en la cultura del esfuerzo y con una visión del negocio a largo plazo. Con Germán hablamos de la filosofía con la que recorre este camino “largo y duro, pero muy gratificante” del asesoramiento independiente. Un punto de vista abierto y flexible, alejado de los dogmatismos, en el que la pasión, la colaboración y las ganas de aprender algo nuevo ocupan un lugar preferente.

Mar 1

24 min 40 sec

Nuestra última edición viene cargada de ideas novedosas y planteamientos estimulantes. Jaime del Palacio es uno de los socios fundadores de Diaphanum, un proyecto nacido para ofrecer un asesoramiento independiente de manera radical y con una fuerte convicción en el poder del desarrollo tecnológico. Con Jaime profundizamos en las premisas para garantizar al inversor esa independencia total, descubrimos aprendizajes realizados con herramientas tecnológicas como la inteligencia artificial y hablamos de IronIA Fintech, un "Netflix para comprar fondos".

Feb 15

27 min 43 sec

Ana Fernández es una pionera. Fue, en 2009, la primera mujer en fundar una asesora financiera independiente (AFS Finance Advisors) y es, desde hace años, una experta en finanzas conductuales, una disciplina innovadora que promete ser el futuro de la industria. Hablamos con Ana de sus influencias y valores, de las herramientas que utiliza un psicoasesor y de cómo establecer conexión con los aspectos emocionales de los ahorradores. Nos aventuramos también a echar un vistazo al mercado de dentro de unos años y comentamos el estado actual de la Inversión Socialmente Responsable.

Feb 1

26 min 43 sec

En sus 23 años de carrera, Gerard Domingo (director de la oficina de Andbank en Barcelona) ha vivido en primera persona todos los grandes cambios que han puesto a prueba al sector financiero. Con Gerard hablamos del apoyo que encontramos en la tecnología en estos tiempos inciertos y de la posibilidad de ofrecer a los inversores un servicio integral por vías exclusivamente digitales. Gerard también nos desvela qué valores cuentan a la hora de seleccionar nuevos talentos.

Jan 18

28 min 22 sec

La supervivencia de nuestro proyecto para las futuras generaciones es una de las inquietudes comunes de todo emprendedor. Munesh Melwani, fundador y director de Cross Capital, nos explica cómo traspasar ese legado de manera estratégica y efectiva. Munesh, con la misión propuesta de cambiar la forma en la que invertimos, nos habla también de una Inversión Socialmente Responsable de impacto social y real y de cómo abordar problemas como el paro juvenil, especialmente duro en su tierra de adopción canaria.

Dec 2020

21 min 37 sec

Beatriz Lafuente es una especialista de iCapital en todas esas inversiones que persiguen provocar un impacto positivo en la sociedad y en el planeta. Los fondos sociales están en pleno auge pero siguen siendo un gran desconocido para buena parte de los inversores. De la mano de Beatriz, despejamos dudas sobre su rentabilidad y volatilidad, y nos adentramos en la excepcional experiencia que supone trabajar en este ámbito.

Dec 2020

33 min 29 sec

Además de ser el director de Abante, referencia en el sector de la asesoría independiente, Rafael está empeñado en mejorar nuestra cultura financiera, volcando décadas de experiencia en los más variados medios (cursos, apariciones en medios de comunicación, redes sociales...). Con él hablamos de los riesgos que afrontamos estos días, de los cambios de hábito que han traído los medios digitales y de lo que podríamos aprender de los inversores extranjeros.

Nov 2020

32 min 40 sec

Una charla cercana y apasionante con el prestigioso asesor financiero y amigo, José María Luna (Luna Sevilla Asesores Patrimoniales), en la que damos respuesta a algunas preguntas fundamentales: ¿Qué relevancia tiene un servicio de asesoramiento financiero profesional? ¿Cómo manejar nuestras emociones y sueños para conseguir buenos resultados en el largo plazo? José María nos desvela sus experiencias vitales y profesionales con una máxima: "paso corto, vista larga", tomada del Camino de Santiago y aplicable a todos los demás caminos de la vida. Interesante reflexión final, en donde nos desvela donde construiría Una Casa Sobre El Mar.

Nov 2020

27 min 21 sec